【海法案例】警惕“消费返利”骗局! 男子非法吸收公众存款100余
发布日期:2022-05-07 02:02   来源:未知   阅读:

  二十多块钢板移位 车辆一过有噪音。2017年11月至2018年4月,被告人胡某在团乐网的安排下在连云港市海州区西小区附近设立团乐网店,采用向社会不特定群众发传单宣传团乐网消费返利的手段,以高息为诱饵,多次以公司的名义与消费客户签订《兑换券使用协议》、《商城会员章程》,使消费客户成为团乐网的会员,后被告人胡某分别从颜某、林某、田某等40多名消费客户手中吸收公共存款约135万,返利约30万,造成实际损失约105万。

  胡某声称团乐网与数千家国内外著名品牌生产商、代理商合作,能为消费者带来超低折扣的优质服务和实惠,是一个值得大众信赖的团购网站。被告人胡某借助团乐网平台,在其门店附近采用分发宣传单的方式,吸引大众到其门店听课,听课的人可以领取鸡蛋等小福利。被告人胡某利用大家听课的时间推销店里的保健品等商品,消费者一次性消费满1290元可以成为银卡会员,获得3870个积分,一次性消费满25800元可以成为皇冠会员,获得103200个积分,积分可以兑换成现金、商品以及旅游。大多数人都选择积分兑现金,一个积分兑一元,银卡会员每天可以兑3-9元,皇冠会员每天可以兑150元左右。受害者被这种高额返利的投资模式吸引,陷入返利骗局,最终血本无归。

  海州法院经审理认为,被告人胡某在不具备相关许可的情况下,违反国家金融管理法规,变相吸收他人存款,其行为已构成非法吸收公众存款罪,应当依法追究其刑事责任。被告人胡某归案以后,如实供述自己的罪行,是坦白,依法可以从轻处罚,被告人胡某亲属积极退还集资参与人部分损失,酌情从轻处罚。依法判决被告人胡某有期徒刑三年,缓刑五年。

  《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

  单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

  随着经济发展,资金流动性大,许多投资人没有太多投资渠道,容易轻信打着高息幌子的投资项目而身陷非法吸收公众存款的陷阱,该类案件一旦资金链断裂就可能导致本息全无。值得一提的是,本案的40多名被害人大多为六七十岁的老年人,他们退休以后与社会的接触越来越少,对社会日新月异的变化也不了解,常年的独居生活使他们缺乏安全感,团乐网就是抓住了老年人的这种心理,并且借助互联网进行伪装,以免费旅游、高额返利等为饵,骗取了他们的信任。

  希望大家都能够提高自己的甄别能力,同时子女也要多关怀自己的父母,增强他们的安全和防范意识,以后我们在遇到“天上掉馅饼”的情形时,可以冷静应对,不受诱惑,避免损失。

  原标题:《【海法案例】警惕“消费返利”骗局! 男子非法吸收公众存款100余万获刑》